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    電信詐騙花樣層出不窮 中信銀行多措并舉筑起反詐堅固防線
    源稿: 發布時間:2022年04月14日 16:09:29 編輯:陳厲娜
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    近年來,形形色色的電信詐騙層出不窮,詐騙手段不斷升級,公安、銀行、媒體等社會各類渠道,通過各種形式的消費者教育活動進行反詐宣傳,但仍然有不少老百姓落入了騙子的圈套。

    面對詐騙分子的猖獗行徑,中信銀行深入推進“我為群眾辦實事”行動,多措并舉,全力落實金融機構作為反詐最后一道防線的責任擔當,在內開發銀行智能反詐預警系統;加強員工專業培訓,提升安全防范意識,落實面向客戶的“四必問”反詐宣傳工作流程。在外針對當前防范詐騙宣傳教育中的“痛點”,中信銀行杭州分行專門在營業網點設立了防詐模擬“體驗亭”,通過沉浸式模擬詐騙真實場景并進行互動,更好提升消費者防詐意識。中信銀行始終以“有溫度”的服務,發揮著金融衛士的積極作用,全力保障老百姓的財產安全。 

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    假警察誘騙轉賬 銀行反詐系統及時預警

    2022年3月21日晚,中信銀行總行反詐系統監測到有杭州客戶疑似正在遭受電信詐騙,立即向杭州分行發出預警。分行緊急啟動應急預案,主辦慶春支行第一時間聯系客戶,但撥打了近10次電話,均無人接聽或回復“網絡正忙”??紤]到客戶電話可能已被犯罪分子設置呼叫轉移,支行隨即向片區派出所報警,由警察與其家人取得聯系。最終,在中信銀行和公安機關的高效配合下,成功阻斷詐騙行動,幫助客戶避免了近10萬元的資金損失。

    3月22日早,客戶李女士來到支行網點,描述了事件發生過程。當時,客戶接聽到自稱是某公安局民警電話,說有人盜用其護照飛往國外,已涉嫌護照違法使用罪,讓其立即前往公安局進行案件處理??蛻粼陔娫捴斜硎酒錄]有辦理護照后,犯罪份子隨即表示公安會發送一個視頻會議鏈接與客戶進行在線會議,確認其是否涉嫌犯罪。在添加微信后,犯罪分子誘導客戶設置電話完成呼叫轉移,并下載一個會議視頻軟件進行面談。在面談過程中,犯罪分子套取客戶多家銀行卡號,并誘導客戶配合,疑似重置了客戶各個銀行網上銀行密碼并進行登陸。根據雙方的聊天記錄,推測當時犯罪分子已經登錄了客戶在某行的手機銀行,隨后要求客戶將所有資金轉入某支付APP,并提現至已被控制的某行銀行卡中,犯罪分子隨即將卡內19970元資金轉走。隨后,犯罪分子又誘導客戶配合,成功登陸了中信銀行手機銀行,并嘗試進行資金操作。中信銀行反詐系統及時發現異常并預警,同時啟動應急流程。最終,客戶家人及時尋找到客戶,掛斷犯罪分子電話并前往轄區派出所報案。

    中信銀行業內領先的智能反詐系統有效提前預判風險并高效執行處置預案流程,成功幫助客戶攔截大額資金損失,受到了客戶和公安機關的高度贊賞。

    假專家推薦“股票打新” 理財經理機警識破  

    日前,鄭女士來到中信銀行義烏篁園支行找到理財經理,要求查看其名下持有理財產品情況,希望可以贖回部分資金用于股票打新。理財贖回后,客戶要求轉賬匯入某一投資機構賬戶。理財經理詢問其股票打新為何不在專業證券平臺操作,而是匯款到該公司賬戶。鄭女士稱,該賬戶為其下載的某一投資平臺公司賬號,用于股票投資??吹洁嵟砍鍪镜耐顿YAPP后,理財經理警覺到其可能遭遇了電信詐騙,立即勸阻了鄭女士的匯款操作,并提示匯款風險。

    經深入了解,鄭女士通過微信群了解到股票打新投資回報高,通過添加群里推薦的某打新機構工作人員,并在其指導下下載了所謂的股票投資客戶端,注冊后轉入資金10000元。鄭女士根據推薦申購股票6800元,對方聲稱其誤操作購入68000元,要求補足61200元,否則屬于違規操作需凍結賬戶資金,于是鄭女士就打算按要求打款。理財經理耐心幫助鄭女士對微信對話內容進行分析,鄭女士這才察覺到不妥,并在理財經理建議下打印銀行流水,到就近的公安機關報案,避免了更大的資金損失。

     “美國親戚”讓支付貨物清關費  銀行柜員發現諸多疑點

    3月17日,客戶張女士來到中信銀行杭州吳山支行,要求匯款人民幣叁萬余元,為美國親戚支付貨物清關費用。支行柜員初步接待后發現諸多疑點:一是匯款用途為清關費,由英國物流公司承運,收款人卻為國內個人賬戶;二是美國寄件中國收件,清關國家卻為阿聯酋迪拜;三是該客戶暫無法與寄出方取得視頻聯系確認匯款真實性,全部信息均為物流公司郵件通知。

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    中信銀行柜員立即警覺并對客戶進行勸阻,但客戶仍堅持匯款。柜員立即向會計經理報告。會計經理一方面讓聯系轄區派出所出警協助,一方面與客戶耐心溝通,并逐一對其收到的郵件內容進行具體分析,逐步取得了客戶的信任,最后在中信銀行工作人員和民警的耐心勸阻下,客戶終于清醒,意識到確實遇到了電信詐騙,決定放棄匯款,對銀行員工幫助其挽回約3萬余元的經濟損失表示由衷感謝。后期經核實,張女士打算匯款的賬戶因涉案已被多次登記風險事件,中信銀行員工專業、敏銳的風險防范意識和對客戶高度負責的工作態度也得到公安機關的充分認可。


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